Sicherungskonto

Helvetia Versicherung

Werner Panhauser, Vertriebsvorstand
Werner Panhauser, Vertriebsvorstand

Bei der letzten Roadshow wurde eine innovative Neuerung im Portfolio der Helvetia Versicherung angekündigt und vorgestellt. Das Sicherungskonto ist eine Veranlagungsmöglichkeit innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherung. Es kann als flexibler Sicherheitsbaustein in den Produkten CleVesto Platinum, Fondssparplan und CleVestino ausgewählt werden. Dabei wird den Kunden eine Investition im Helvetia Deckungsstock mit gestaffelter Gewinnbeteiligung ab dem ersten Monat – bei gleichzeitiger Flexibilität eines Fonds angeboten. Die Kunden müssen sich nicht bei Vertragsbeginn entscheiden, ob sie klassisch oder fondsgebunden vorsorgen möchten. Während der gesamten Laufzeit besteht die Möglichkeit, ihre Veranlagung an individuelle Vorsorgebedürfnisse anzupassen – einmal risikoreicher mit höherem Fondsanteil, dann wieder sicherer mit höherem Anteil am Deckungsstock (bis zu 100 % möglich). Es können insgesamt 10 Fonds (inkl. dem Sicherungskonto) gleichzeitig bespart werden. Shiften und Switchen kann der Kunde dabei beliebig oft, bis zu vier Mal im Jahr ist das gratis möglich. „Das Helvetia Sicherungskonto ist sozusagen ein bewachter Parkplatz für das Geld“, erklärt Werner Panhauser, Vertriebsvorstand. Die Wertentwicklung des Sicherungskontos hängt unter anderem von der Gewinnbeteiligung ab, die grundsätzlich einmal jährlich festgelegt wird und sich an den Erträgen des gebundenen Vermögens orientiert. Der garantierte Rechnungszinssatz beträgt 0 % p.a., die Gewinnbeteiligung ist auf die ersten 5 Jahre steigend ausgelegt, sodass die Wertentwicklung des Sicherungskontos nur positiv werden kann. Panhauser: „Das Sicherungskonto kann somit sehr gut eingesetzt werden, um Gewinne abzusichern oder Zuzahlungen zwischenzuparken und gleichzeitig vor Kursverlusten zu schützen. Das Helvetia Sicherungskonto ist damit ein attraktiver Geldmarktfondsersatz.“ Alexander Neubauer, Leiter Partnervertrieb: „Mit dem Sicherungskonto führen wir unseren Innovationskurs in der fondsgebundenen Lebensversicherung fort. Das Helvetia Sicherungskonto eröffnet den Maklern und Vermögensberatern neue Möglichkeiten, während der gesamten Laufzeit die Veranlagung individuell den Wünschen ihrer Kunden anzupassen. Dass es in der Praxis gelungen ist, die Flexibilität eines Fonds bei gleichzeitiger Sicherheit des Deckungsstocks zu verbinden, hat viele Vertriebspartner positiv überrascht. Die Rückmeldungen vom Markt sind sehr erfreulich.“

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