Digitaler Beratungsprozess

HDI Leben

Michael Miskarik © ingo folie/i.folie@gmx.at

Die HDI Lebensversicherung AG, Direktion für Österreich, stellt dem Qualitätsvertrieb mit dem neuen FondsGuide, eine exklusiv für HDI LEBEN entwickelte Softwarelösung zur Verfügung, welche den gesamten Beratungs- und Investmentauswahlprozess innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherung erstmals umfassend digital abbildet. Zielgerichtete Fragen führen den Berater durch das mehrstufige Programm. Gemeinsam mit den Kundinnen und Kunden erfolgt die individuell passende Risikoeinstufung, auf deren Basis dann am Ende ein Portfoliovorschlag erstellt wird.

Digitaler Analyseprozess

Direktor Michael Miskarik, Leiter der HDI Lebensversicherung AG in Österreich: „Der neue FondsGuide führt den Berater vollautomatisch durch den für die individuelle Investmentauswahl entscheidenden Bedarfserhebungsprozess. Basierend auf den Angaben des Kunden zur gewünschten Veranlagungsdauer, zum vorhandenen Vermögen, zur eigenen Kapitalmarkterfahrung, zu den persönlichen Anlagezielen, zum Sicherheitsbedürfnis sowie der Ertragserwartung wird für jeden einzelnen Kunden ein individuell angepasstes Investmentuniversum erstellt. Aus den vorgeschlagenen Kapitalmarktinstrumenten stellt der Kunde dann sein persönliches Portfolio zusammen.“ Roland Meier, Managing Partner Europe und Group CFO bei Privé Technologies: „Mit der gemeinsamen Entwicklung und Umsetzung des FondsGuides konnten wir einen durchgängigen Beratungsprozess von der Risikoeinstufung bis zur Erstellung von kundenspezifischen Portfoliovorschlägen bereitstellen und damit das Leistungsspektrum von Privé Technologies sowohl in der Digitalisierungsberatung als auch in der agilen Umsetzung dieses Kundenprojekts unter Beweis stellen.”

Für jeden Kunden ein passendes Angebot

Grundsätzlich unterscheidet der FondsGuide von HDI LEBEN zwei Kundentypen: Einerseits den Aktiv-Kunden, der sehr interessiert am Kapitalmarktgeschehen auch gerne persönlich in den Auswahlprozess eingreift, und andererseits den Komfort-Kunden mit wenig Zeit für aufwendige Analysen, der auf ein professionelles Asset Management Wert legt. Aktiv-Kunden können aus einer Vielzahl kostengünstiger ETFs sowie Investmentfonds renommierter internationaler Fondsgesellschaften und gemanagter Portfolios wählen, daraus entsprechend ihrer Anlagepräferenzen individuelle Portfolios zusammenstellen und diese über den FondsGuide auch gleich miteinander vergleichen. Bei Bedarf können auch eigene Wunschfonds aufgenommen werden. Für Komfort-Kunden stehen zwei von Profis verwaltete Portfolio-Varianten zur Verfügung, die eine Auswahl an Mischfonds und Investment-Stabilitäts-Paketen (ISPs) bereithalten. Die Auswahl erfolgt auf Basis der persönlichen Anlegerpräferenzen. Darüber hinaus kann zwischen einem klassischen und einem nachhaltigen Portfolio gewählt werden. Roland Meier: „Wir freuen uns, dass wir mit dem FondsGuide einen entscheidenden Beitrag zu einer intuitiven und professionellen Produktberatung leisten.“