Fondgebundene Lebensversicherung

Zürich Versicherung

Andrea Stürmer, Vorsitzende des Vorstandes Zürich Versicherungs-AG
Andrea Stürmer, Vorsitzende des Vorstandes Zürich Versicherungs-AG

Die Zürich Versicherungs-Aktiengesellschaft (Zurich) baut ihren Fokus auf Nachhaltigkeit bei Vorsorgeprodukten weiter aus. Ganz aktuell bringt das Unternehmen eine neue fondsgebundene Lebensversicherung auf den Markt, die zu 100 Prozent auf Nachhaltigkeit setzt. Gleichzeitig wird das Portfolio der nachhaltigen Fonds massiv ausgeweitet.

„Wir wollen unseren Kundinnen und Kunden Produkte anbieten, die ihnen dabei helfen, ihr Leben nachhaltig zu gestalten. Mit unserer neuen fondsgebundenen Lebensversicherung Zurich For Future Invest haben wir ein Vorsorgeprodukt entwickelt, dass zu 100 Prozent nachhaltigen Kriterien entspricht. Denn wir werden es nur gemeinsam schaffen, den Klimawandel einzudämmen“, sagt Andrea Stürmer, MSc MPA, Vorsitzende des Vorstandes von Zurich.

Auszeichnung mit dem österreichischen Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte
Mit Zurich For Future Invest lanciert Zurich eine fondsgebundene Lebensversicherung, die strengen Anforderungen für Nachhaltigkeit entspricht. Das Produkt wurde mit dem Österreichischen Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte ausgezeichnet. Dieses Gütesiegel wurde vom Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie ins Leben gerufen und zeichnet Projekte aus, die ethisch orientiert sind. Zurich For Future Invest ist damit eines der wenigen Versicherungsprodukte am österreichischen Markt, welches diese Auszeichnung führen darf.

Maximale Nachhaltigkeit und große Flexibilität
Die Veranlagung bei Zurich For Future Invest erfolgt ausschließlich in Investmentfonds, die gemäß Offenlegungsverordnung als nachhaltig klassifiziert sind und darüber hinaus die strengen Nachhaltigkeits-Kriterien des österreichischen Umweltzeichens erfüllen. Zur Erstellung eines individuellen Portfolios steht Kundinnen und Kunden eine umfassende Fondspalette an nachhaltigen Investmentfonds sowie ein digitaler und interaktiver Beratungsassistent zur Verfügung. Die Fondspalette wird von Zurich laufend überprüft und aktualisiert. Die Vertragsgestaltung ist äußert flexibel. So kann eine Laufzeit zwischen 10 und 50 Jahren vereinbart werden. Optional kann zusätzlicher Schutz ergänzt werden, beispielsweise um sich für Unfallinvalidität, Berufsunfähigkeit oder Unfalltod abzusichern. Der Vertragsabschluss ist als Einmalerlag oder zu laufender Prämie möglich. Zuzahlungen und Entnahmen sind jederzeit möglich.

Nachhaltigkeit zu jedem Zeitpunkt des Vertrages gesichert
Bis zu 10 Fonds können pro Vertrag ausgewählt werden, wobei alle nachhaltig sind. Fonds können jederzeit gewechselt werden. Eine Besonderheit ist das Nachhaltigkeits-Versprechen: Entspricht ein Investmentfonds nicht mehr den Nachhaltigkeits-Kriterien, wird er durch einen gleichwertigen Fonds mit ähnlicher Veranlagungsstrategie sowie Risikoklasse ersetzt. Somit ist sichergestellt, dass das Vermögen von Kundinnen und Kunden zu jederzeit nachhaltig investiert ist. Durch das nachhaltige Ablaufmanagement wird das Vermögen fünf Jahre vor Ablauf in risikoärmere nachhaltige Investmentfonds umgeschichtet.

Kurt Möller, Mitglied des Vorstands von Zurich und für die Produktentwicklung verantwortlich: „Wir haben Zurich For Future Invest für all jene entwickelt, denen Nachhaltigkeit wichtig ist und die ihren Beitrag für die Zukunft unseres Planeten leisten wollen. Gerade für die jüngeren Generationen ist dies eine attraktive Möglichkeit, Kapital mittel- und langfristig zu veranlagen. Etwa, um für ihre Kinder Startkapital mit gutem Gewissen zu schaffen. Außerdem pflanzen wir für jeden neuen Vertrag einen Baum im Zurich Forest.“

Mehrzahl aller wählbaren Fonds ist inzwischen nachhaltig

In den vergangenen 18 Monaten hat Zurich die Palette an nachhaltigen Investmentfonds massiv aufgestockt. Waren zu Jahresbeginn 2020 nur 23 Prozent aller verfügbaren Fonds nachhaltig, so sind inzwischen 50 von 97 wählbaren Fonds nachhaltig. Stürmer: „Wir haben unsere Fondspalette so umstrukturiert, dass bereits 52 Prozent aller unserer Fonds strengen Kriterien der Nachhaltigkeit entsprechen. Denn wir haben den Anspruch, eines der nachhaltigsten Unternehmen zu werden.“